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信托“一哥”中信信托又遭罚!部门总终身禁业!

中国基金报   2022-07-24 22:15:03

行业风险持续出清之下,龙头信托也难逃罚单。

7月22日,北京银保监局挂出的一份行政处罚信息显示,中信信托因三项违规被给予130万元罚款,其时任员工李革被给予禁止终身从事银行业工作的行政处罚。

2021年初,中信集团官网曾公示中信信托原资本运营二部总经理李革严重违纪违法被开除党籍的消息,其问题包括违反国家规定发放贷款,给国有资产造成重大损失等。

罚款之余,“终身禁业”算得上是金融行业给个人开出的最重评价。除了此次中信信托的李革外,今年以来银保系统还有5人被“开除”出行业,引人警醒。

三大违规遭遇百万罚单

个人遭终身禁入

具体来看,此次北京银保监局指出,中信信托存在三项违规:一是贷后管理不到位,未履行谨慎勤勉义务;二是信托项目资金投向不合规;三是内控制度建设存在不足。

处罚依据上,北京银保监局采用的是《银行业监督管理法》中的“兜底条款”,即严重违反审慎经营原则。最终对于中信信托的三项违规,北京银保监局责令其改正,并给予合计130万元的行政处罚。

对于直接负责人的个人,北京京银保监局对李革给予禁止终身从事银行业工作的行政处罚。

李革是何许人也?又有哪些实际违规事项?

公开资料显示,李革是湖北省武汉人,大学本科学历,1995年8月参加工作。2009年9月,李革负责筹建中信信托小额贷款部,2010年12月任该部副总经理(主持工作);2013年5月,任中信信托资本运营二部总经理;2016年9月,任资产运营保全二部总经理;2019年6月被免去资产运营保全二部总经理职务。

2020年7月,李革涉嫌严重违纪违法,接受中央纪委国家监委驻中信集团纪检监察组纪律审查和天津市监委监察调查。

2021年年初,中信集团官网公示李革严重违纪违法被开除党籍的消息。

经查,李革丧失理想信念,背弃初心使命,长期以“业务干部”自居,忘记党员身份,违规出入私人会所,接受可能影响公正执行公务的宴请;不按规定报告个人有关事项,违规获取国(境)外永久居留资格;违规从事营利活动,经商办企业,拥有非上市公司股份;生活腐化堕落;将金融资源作为谋取个人利益的筹码,非法收受巨额财物;违反国家规定发放贷款,给国有资产造成重大损失。

李革作为国有金融企业党员领导干部,严重违反中央八项规定精神和党的组织纪律、廉洁纪律、生活纪律,构成严重职务违法并涉嫌职务犯罪,且在党的十八大后不收敛、不收手,性质严重,情节恶劣,应予严肃处理。

依据《中国共产党纪律处分条例》《中华人民共和国监察法》《中华人民共和国公职人员政务处分法》等有关规定,经中信集团党委研究决定,给予李革开除党籍处分,中信信托给予其开除处分,收缴其违纪违法所得,将其涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉,所涉财物一并移送。

龙头信托屡次遭罚

行业风险持续出清之下,龙头信托也难逃监管的追责。在此次处罚前,中信信托在去年曾屡次遭遇监管罚单。

2021年8月,因信托资金违规用于缴纳土地出让价款,北京银保监局对中信信托做出行政处罚:责令中信信托改正,并给予50万元罚款的行政处罚;对直接负责人的个人给予警告。

同年1月,北京银保监局对中信信托做出处罚,理由是尽职管理不到位,向政府购买服务负面清单项目提供融资。北京银保监局责令中信信托改正,并给予50万元罚款的行政处罚;对个人给予警告。

此外,2021年7月,中信信托因违反规定办理资本项目资金付汇,遭国家外汇管理局北京外汇管理部没收违法所得261.39万元,并处58万元的罚款。

2021年年报显示,中信信托实现营业总收入85.85亿元,其中手续费及佣金收入57.81亿元,净利润为35.02亿元;营收与净利润较上年同期相比均有小幅下滑。

另外,2021年中信信托资管规模降幅明显。年报数据显示,中信信托信托资产余额由2020年末的12247亿元降至2021年末的9788亿元,降幅达20%。其中,2021年中信信托被动管理型信托资产,从2020年底的5658亿元降至2021年底的2635亿元,实现腰斩。

在年报中,中信信托表示,信托业务领域风险形势较严峻,房地产、城投融资等重点领域的风险上升较快,信托产品的兑付压力增大。信托公司需要进一步增强风险防范、化解和抵补能力,在妥善平衡业务创新发展、保护受益人合法利益、维护股东权益等诸多诉求上存在压力和挑战。

年内终身禁业者已达6人

“终身禁业”算得上是金融行业给个人开出的最重评价。除了此次中信信托的李革外,今年以来银保系统还有5人被“开除”出行业。

今年4月,中国银保监会江西监管局官网消息显示,其于近日向中江信托(现雪松信托)董事长、副董事长裘强下发行政处罚事先告知书送达公告。因裘强在职期间对中江信托多项违法行为负有直接责任,拟对其作出警告及禁止终身从事银行业工作的行政处罚。

在裘强执掌中江信托期间,主要包括四项重大违法行为,分别是:违规投资设立非金融子公司并开展关联交易、未有效履行管理职责、违规发放自有资金贷款、关联交易未报告。

在此之前,2021年7月,长沙市公安局官网援引公安部通缉令信息系统转发的通缉令显示,裘强涉嫌洗钱罪和赌博罪在逃。对发现线索的举报人、协助缉捕有功的单位和个人,公安部给予以3万元的奖励。

同月,外贸信托的林威被北京银保监局给予禁止终身从事银行业工作的行政处罚,外贸信托也被罚款100万元。违规事由共有两点:一是应收账款真实性审查严重失职,未履行谨慎勤勉的义务;二是内控制度建设存在不足

公开信息显示,林威曾任外贸信托高级信托经理,2017年6月离职。因参与骗取中原信托融资款2.5亿元,构成合同诈骗罪,被判处有期徒刑5年,并处罚金20万元。

另外三位被终身禁业的,均是新华信托的原员工。今年7月,由于对新华信托“三查”严重不尽职问题负主要责任,重庆银保监局对杨桐和王爱红采取禁止终身从事银行业工作的行政处罚。

此前,重庆银保监局还披露了针对新华信托詹春光的行政处罚事先告知书,拟对其作出禁止终身从事银行业工作和警告的行政处罚,正式罚单预计后续公布。

员工终身禁业之外,新华信托因“13宗罪”,被共计处以1400万元罚款。银保监会于6月16日同意新华信托关于破产清算的行政许可申请,同日重庆市五中院依法对新华信托破产清算申请裁定受理。


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